تعرف على كيفية قراءة الكيو آر كود

إذا كنت قد تساءلت يوماً عن كيفية قراءة الكيو آر كود في عالم التكنولوجيا الحديث، فيمكن القول بأن رموز الاستجابة السريعة QR Code أصبحت جزءاً لا يتجزأ من حياتنا اليومية، من دفع الفواتير عبر الهاتف حتى الوصول إلى روابط الإنترنت، حيث تُعد QR Code أداة لا غنى عنها للعديد من الاستخدامات، وفي هذا المقال سنأخذك في رحلة لفهم هذه التقنية وكيفية الاستفادة منها في حياتك اليومية.

ما هو الكيو آر كود؟

QR Code هو اختصار لعبارة “Quick Response Code” والتي تعني رمز الاستجابة السريعة، حيث تم تطوير هذه التقنية لأول مرة في اليابان في عام 1994 من قبل شركة Denso Wave، ووظيفته الأساسية هي تخزين المعلومات بطريقة يمكن الوصول إليها بسرعة، مثل: روابط الإنترنت، أو النصوص، أو بيانات الاتصال، وحتى بيانات الدفع، كما يتميز الكيو آر كود عن الباركود التقليدي بقدرته على تخزين كمية أكبر من المعلومات.

قراءة الكيو آر كود

كيف يعمل الكيو آر كود؟

يتكون الكيو آر كود من شبكة مربعات صغيرة ذات ألوان متفاوتة بين الأبيض والأسود، وتكون هذه المربعات في الأصل عبارة عن مجموعة من البيكسلات التي تحمل معلومات مشفرة، وعند مسح الكود باستخدام أجهزة قراءة الـ QR وسواء كانت القراءة بالهاتف الذكي أو الكمبيوتر، يقوم الجهاز بتحليل هذه المربعات وترجمتها إلى معلومات مفهومة، مثل: رابط لموقع ويب، أو نص، أو حتى بيانات حول منتج معين.

بمكنك قراءة المزيد حول: 7 معلومات يجب أن تعرفها قبل مسح الرمز

كيفية قراءة الكيو آر كود باستخدام الهاتف الذكي

يمكننا أن نضع في الاعتبار أن من أسهل الطرق لقراءة الكيو آر كود هي باستخدام الهاتف الذكي، إليك الخطوات التي يجب اتباعها:

قراءة الكيو آر كود

  • استخدام الكاميرا الأصلية للهاتف: معظم الهواتف الذكية الحديثة تحتوي على ميزة مسح QR Code مباشرةً من خلال تطبيق الكاميرا، فقط افتح الكاميرا ووجهها إلى الكود، ثم سيظهر لك إشعار أو رابط بمجرد اكتشاف الكود.
  • استخدام تطبيق مخصص: في حال كان هاتفك لا يدعم ميزة مسح الكيو آر كود عبر الكاميرا مباشرة، فيمكنك تنزيل تطبيق مخصص لذلك، وتتوفر العديد من التطبيقات المجانية التي تدعم قراءة الكيو آر كود على منصات مثل “Google Play” و”App Store”.

كيفية قراءة الكيو آر كود باستخدام الكمبيوتر

علاوة على ما سبق، ومن جانب آخر إذا كنت تفضل استخدام جهاز الكمبيوتر في معظم أعمالك عن الهاتف، فإن هناك العديد من الطرق المتاحة لقراءة الكيو آر كود، إليك هذه الطرق:

قراءة الكيو آر كود

  • استخدام كاميرا الويب: يمكنك استخدام كاميرا الويب الخاصة بجهاز الكمبيوتر لقراءة الكيو آر كود، فهناك العديد من الأدوات عبر الإنترنت التي تتيح لك رفع صورة تحتوي على الكود أو حتى مسح الكود مباشرة باستخدام كاميرا الويب.
  • استخدام برامج مخصصة: مثلما تفعل على الهاتف، يمكنك كذلك تثبيت برامج على جهاز الكمبيوتر لقراءة الكيو آر كود.

أهم الاستخدامات العملية للكيو آر كود

بمجرد أن تتقن كيفية قراءة الكيو آر كود، يمكنك الاستفادة منها في عدة مجالات، من ضمن بعض هذه الاستخدامات الشائعة الآتي:

قراءة الكيو آر كود

  1. الدفع الإلكتروني: تُعد رموز QR واحدة من أسهل الطرق لدفع الفواتير أو إرسال الأموال باستخدام الهاتف الذكي، ففي البلدان التي تدعم الدفع عبر QR Codes، يمكن للمستخدمين مسح الرمز المرتبط بالخدمة أو المنتج لدفع الأموال بسرعة.
  2. التسويق والإعلانات: يستخدم أيضًا الكثير من المُسوقين الكيو آر كود في الإعلانات الورقية أو على الملصقات، فمن خلال مسح الكود يمكن للعملاء الوصول إلى روابط مواقع الويب، أو العروض الحصرية، أو صفحات التسجيل الخاصة بالعروض الترويجية.
  3. المنتجات والعروض الترويجية: في مجال البيع بالتجزئة، تُستخدم كذلك رموز QR لتزويد العملاء بمعلومات إضافية حول المنتجات، مثل: مواصفاتها، أو مميزاتها، أو حتى تعليمات الاستخدام، ويمكن للعملاء مسح الكود للتعرف على المزيد من التفاصيل دون الحاجة للبحث اليدوي.
  4. التعليم والتعلم: يعد الكيو آر كود أداة فعّالة في التعليم، حيث يمكن للمعلمين تضمينها في الأنشطة التعليمية لإتاحة الوصول إلى مصادر معلومات إضافية مثل: مقاطع الفيديو التعليمية أو المقالات المتعلقة بالدرس.

وفي الختام، إذا كنت تبحث عن طريقة سهلة وفعّالة لقراءة الكيو آر كود واستخدامه لصالح نشاطك التجاري، فإن منيوز بي هو الخيار الأفضل، حيث يُقدم لك أسهل وأوفر طريقة لإنشاء QR Code مخصص لجميع أنواع الأنشطة والعلامات التجارية، سواء كنت تدير مطعمًا، أو مقهى، أو محل خضروات، أو أي نوع آخر من الأعمال، كما يمكنك من خلاله إضافة ما تريده من منتجات، وتعديل الأسعار حسب الحاجة، بحيث يصبح بإمكان عملائك الوصول إلى منتجاتك بكل سهولة بمجرد مسح الرمز، جرب منيوز بي اليوم وابدأ في تحسين تجربة عملائك وزيادة تفاعلك مع جمهورك بأبسط الطرق.

المصدر: How to read QR codes

آلية عمل أنظمة الدفع الإلكتروني | التعرف على أهم 4 أنواع لها

بعد العديد من التحولات الرقمية في عالمنا، تطور الأسلوب الذي نتعامل به مع الأموال بشكل كبير ، فأصبحت أنظمة الدفع الإلكتروني تحتل مكاناً هاماً في سرعة المعاملات المالية وبديلاً لا غنى عنه للطرق التقليدية في دفع وتحويل الأموال ويمكننا القول أنها سهامت في القضاء على كتابة الشيكات البنكية في وقتنا الحالي إلا في الحالات النادرة وخاصة عند تحويل أموال ضخمة أو تعاملات الشركات ولكن بالنسبة للأفراد أصبحت أنظمة الدفع الإلكتروني بمثابة المنقذ من الإجراءات الطويلة وطوابير الانتظار المملة.

في هذا المقال سنتعرف أكثر عن أنظمة الدفع الإلكتروني وكيف غيرت نظرتنا نحو التعاملات الرقمية، بالإضافة إلى استكشاف أنواعه المختلفة واستخدامها في العديد من الأنشطة والعلامات التجارية مثل: الكافيهات، المطاعم، المولات التجارية، وغيرهم، فلم يعد الأمر يقتصر على اتلعاملات المالية في البنوك فقط.

أنظمة الدفع الإلكتروني

ما هي أنظمة الدفع الإلكتروني ؟

تعتبر أنظمة الدفع الإلكتروني والتي تشير إلى الدفع الذكي، حل رقمي من خلالها يمكن للعملاء بأن يتموا مدفوعاتهم ويؤدوا التعاملات المالية عن طريق الإنترنت أو إلكترونياً وذلك بدون الحاجه إلى الدفع عن طريق الشيكات أو التقود الملموسة أو المادية، كما أنها جسر تكنولوجي يربط بين الأفراد والأعمال الخاصة بهم في عالم مليء بالمعاملات المالية. بدلا من الوصول إلى كتابة الشيكات أو الدفع النقدي، حيث يمكن لأي فرد ومع مواكبة التطورات التكنولوجية حول العالم في الوقت الحالي بأن يحول الأموال إلكترونياً بدون أي جهد يذكر وذلك من خلال الضغط على القليل من النقرات والنوافذ لإتمام أي عملية دفع.

بجانب ذلك، أحدثت أنظمة الدفع الإلكتروني ثورة في طريقة التعامل مع الماليات، وفي جعل التعاملات المالية أسرع وأسهل، بل وأكثر كفاءة بالإضافة إلى سهولة إمكانية الوصول إلى أي فرد مع حسابه البنكي الخاص به، أيضاً بإنهاء الحاجة إلى العملة النقدية واستبدالها بأنظمة الدفع الإلكتروني جعل منها وسيلة لتخفيض تكاليف التعاملات المالية، وإنهاء العمل بالأوراق النقدية وحتى خفض تكاليف العمالة في العديد من الأنشطة والأعمال. وبالنسبة للشركات التي تستخدم التجارة الإلكترونية أصبح التحويل إلى أنظمة الدفع الإلكتروني ضرورة وليس رفاهية في تسهيل العديد من العمليات المالية التجارية وخاصة بالنسبة للعملاء الذين يفضلون في الوقت الحالي الشراء عبر الإنترنت من أجل راحتهم.

الدفع الالكتروني

أنواع أنظمة الدفع الإلكتروني

تتنوع أنظمة الدفع الإلكتروني في أشكال عديدة، كل شكل منهم مصمم ليناسب احتياجات معينة وتفضيلات مختلفة في استخدامهم في العديد من الأنشطة والمجالات مثل: المطاعم أو الكافيهات أو المولات التجارية أو محلات الخضروات والفاكهة وغيرهم، إليك نظرة على بعض أنواعها الأهم والأكثر شيوعاً:

1. البطاقات المدفوعة

البطاقات المدفوعة مسبقًا هي وسيلة دفع آمنة وسهلة الاستخدام، حيث يتم شحنها بمبلغ محدد من المال لاستخدامه في عمليات الشراء أو الدفع عبر الإنترنت أو المتاجر الإلكترونية، توفر هذه البطاقات تحكمًا أفضل في النفقات، حيث لا يمكن إنفاق أكثر من المبلغ المتاح فيها، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للأشخاص الذين يفضلون تجنب الديون أو يرغبون في التحكم في ميزانيتهم بشكل أفضل، كما أنها تستخدم على نطاق واسع للسفر أو الهدايا، وفيما يلي أنواع هذه البطاقات.

بطاقات الائتمان:

والتي تعد أهم وأكثر طرق الدفع استخدامًا لمعاملات التجارة الإلكترونية لأنها بسيطة الاستخدام. حيث يتعين على العميل فقط إدخال رقم بطاقته الائتمانية وتاريخ انتهاء صلاحيتها في الخانة المناسبة على صفحة الويب الخاصة بالشركة البائعة.

وما يجعل بطاقات الائتمان من أهم طرق الدفع شيوعًا هي نظام الأمان والحماية، مثل استخدام رقم التحقق من البطاقة CVV. حيث يساعد هذا النظام في اكتشاف الاحتيال من خلال مقارنة رقم التحقق بمعلومات حامل البطاقة.

بطاقات الخصم:

تعتبر بطاقات الخصم من أهم أنظمة الدفع الإلكتروني استخدامًا حول العالم في التجارة الإلكترونية مثل بطاقات الائتمان. فتعرف هذه البطاقات بأن العميل الذي يرغب في الدفع عبر الإنترنت يستخدمها ضمن حدوده المالية حيث يفضل الدفع عبر هذه البطاقات الخاصة به. بحيث تمكنه بطاقة الخصم الدفع مقابل المنتج أو البضاعة المشتراة بالأموال الموجودة بالفعل في حسابه المصرفي.

بطاقات الخصم

2. المحفظة الإلكترونية

تعتبر المحفظة الإلكترونية من أهم الأشياء التي استحدثت في الآونة الأخيرة من قبل شركات البنوك وحتى شركات الاتصالات حيث تتيح للعميل إنشاء حساب مدفوع مسبقًا لتخزين عدة بطاقات ائتمان وبطاقات خصم وأرقام حسابات بنكية في بيئة آمنة.

فمن مميزات هذا النوع من أنظمة الدفع الإلكتروني أنها تلغي الحاجة لإدخال معلومات الحساب في كل مرة يتم فيها العميل إجراءات الدفع الإلكترونية، حيث أنه بمجرد تسجيل العميل وإنشاء ملف خاص به في المحفظة الإلكترونية يمكنه بذلك إجراء جميع معاملاته المالية ومدفوعاته بشكل أسرع وأسهل.

فيمكنك إنشاء المحفظة الإلكترونية عبر العديد من التطبيقات العالمية والشركات المختلفة مثل: باي بال، آبل باي، جوجل باي. ويمكنك الاطلاع على المحافظ الإلكترونية المحلية عبر شركات الإتصال المختلفة فودافون، أورانج، وي، اتصالات.

3. الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

تعتبر هذه الطريقة شائعة أيضًا في سداد مدفوعات التجارة عبر الإنترنت أو التجارة الإلكترونية للعديد من بين الشركات وبعضها البعض. حيث يتم ذلك عبر تحويل الأموال رقميًا من خلال الإنترنت من حساب بنكي إلى حساب بنكي آخر، وتغلب هذه الطريقة في استخدامها من قبل الشركات الصغيرة أو العاملين لحسابهم الخاص في إتمام تحويلاتهم المالية في تجارتهم.

digital wallet

4. الدفع عبر طريق الهاتف المحمول

يعتبر أيضًا الدفع عبر طريق الهاتف المحمول من أحدث أنظمة الدفع الإلكتروني والتي قد تكون بديلة عن استخدام البطاقات المدفوعة كبطاقة الائتمان أو الدفع نقدًا، فيستطيع العميل أن يرسل طلب الدفع إلى مزود الخدمة عبر رسالة نصية. ومن ثم حساب الهاتف المحمول الخاص به أو ببطاقته الائتمانية ونتيجة ذلك يتم تحصيلها مقابل الشراء.

وعلى سبيل المثال من الممكن أن يستخدم العميل رمز الاستجابة السريع Qr code في عملية الدفع كأحد أنظمة الدفع الإلكتروني عبر الهاتف المحمول عند وجوده في المطعم أو المحل التجاري، وذلك عن طريق عمل scan لرمز الـ Qr code الخاص بعملية الدفع في المطعم، ومن خلاله يتعرف جهاز الدفع الإلكتروني على رقم هاتف العميل وعلى بيانات بطاقته الائتمانية ومن ثم تتحول الأموال على الفور،حيث يساهم ذلك لإراحة العميل من العملية التقليدية الخاصة بالدفع سواء عن طريق الدفع النقدي أو حتى عن طريق بطاقته الائتمانية.

تعرف على أبرز خصائص بوابة المدفوعات الالكترونية وأهم أنواعها

بوابات الدفع الإلكتروني هي الحل الآمن والمثالي لتلقي المدفوعات عبر الإنترنت، سواء كنت تدير متجرًا إلكترونيًا أو تقدم خدمات مدفوعة عبر موقعك، فإنك بلا شك ترغب في توفير نظام دفع يكون آمنًا، سريعًا، وسهل الاستخدام، فالمفتاح الأساسي في هذه العملية هو تلبية احتياجات العملاء من خلال تأمين بياناتهم ضد الاحتيال، مع إتاحة مجموعة متنوعة من خيارات الدفع التي تتناسب مع سهولة الاستخدام وتتوافق مع نظام الموقع.

ما هي بوابة المدفوعات الالكترونية؟

بوابات المدفوعات الالكترونية تعتبر وسيطًا ماليًا يربط بين العميل، المتجر الإلكتروني، حساب التاجر والبنك، تتيح هذه البوابات إمكانية استقبال المدفوعات على موقعك الإلكتروني في غضون ثوانٍ معدودة، وذلك باستخدام تقنيات التشفير التي تحمي بيانات العملاء المتصلة ببطاقاتهم البنكية.

بوابة المدفوعات الالكترونية

شرح آلية الدفع عبر بوابة المدفوعات الإلكترونية

  1. يقوم العميل باختيار وسيلة الدفع المناسبة له ويزود الموقع ببيانات البطاقة أو الوسيلة المختارة.
  2. بين المتجر الإلكتروني وبوابة المدفوعات الالكترونية: يقوم الموقع بإرسال بيانات طلب العميل إلى بوابة المدفوعات الالكترونية بشكل مشفر، حيث تساهم شهادة SSL في حماية هذه البيانات.
  3. تتم بين بوابة المدفوعات الالكترونية والبنك الخاص بالعميل: تستقبل بوابة المدفوعات الالكترونية الطلب وترسله إلى معالج الدفع بالبنك، يقوم البنك إما بالموافقة على الطلب وتحويل الأموال، أو رفضه لأسباب مثل عدم كفاية الرصيد.
  4. بوابة المدفوعات الالكترونية وحساب التاجر: بعد موافقة البنك، تُحول الأموال إلى حساب التاجر، حيث يتم حفظها في محفظة إلكترونية خاصة بصاحب الموقع.
  5. تحويل الأموال إلى البنك الخاص بصاحب المتجر: حيث يتم تحويل الأموال من حساب التاجر إلى الحساب البنكي أو بطاقة استقبال الأموال الخاصة بصاحب الموقع. بوابة المدفوعات الالكترونية

الفرق بين بوابات الدفع وحساب التاجر

بوابات الدفع هي الأداة التي تعالج طلبات الدفع وتنقل الأموال، بينما حساب التاجر هو المكان الذي تُخزن فيه الأموال قبل أن يسحبها صاحب الموقع إلى حسابه البنكي، العديد من بوابات الدفع توفر أيضًا حسابات للتجار، مما يزيد من أمان الأموال في حال تعرض الموقع للاختراق أو الهجمات.

الفرق بين البنك المصدر والبنك المكتسب

من المصطلحات الشائعة عند الحديث عن بوابات الدفع الإلكتروني هما البنك المصدر (Issuing bank) والبنك المكتسب (Acquiring bank) البنك المصدر هو البنك الذي يخص العميل ويستقبل طلبات الدفع من بوابة المدفوعات الالكترونية، أما البنك المكتسب فهو البنك الذي يتعامل مع المتجر الإلكتروني ويستقبل المدفوعات من حساب التاجر المتصل ببوابة الدفع.

أنواع بوابات الدفع الإلكتروني

تختلف بوابات الدفع الإلكتروني بناءً على طريقة المعالجة والتوجيه، وتنقسم إلى ثلاثة أنواع:

1- بوابات الدفع المباشر على الموقع

في هذا النوع تُثبت بوابة المدفوعات الالكترونية على الخادم الخاص بالموقع وتتم المعاملة مباشرة على الموقع دون الحاجة لإعادة توجيه العميل، هذا النوع يتطلب مبرمجين محترفين ويُفضل من قبل الشركات الكبيرة.

2- بوابات إعادة التوجيه

يتم توجيه العميل إلى منصة بوابة المدفوعات الالكترونية لإتمام العملية، ثم يعود إلى المتجر الإلكتروني، هذه الطريقة مثالية للمواقع الصغيرة والمتوسطة نظرًا لانخفاض تكلفتها وزيادة مستوى الأمان، رغم أن توجيه العميل لموقع آخر قد يؤثر على الثقة.

3- بوابات المعالجة بلوحة التحكم الخلفية

تستقبل بوابة الدفع الطلب من موقعك وتقوم بمعالجته عبر لوحة التحكم الخلفية، توفر هذه الطريقة توازنًا بين الأمان والاحترافية، مما يجعلها خيارًا مفضلًا لمواقع مثل PayPal وStripe.

كيف تختار بوابة المدفوعات الالكترونية المثالية لمتجرك الإلكتروني؟

اختيار بوابة الدفع المناسبة لمتجرك الإلكتروني يعد قرارًا استراتيجيًا يؤثر بشكل مباشر على تجربة عملائك ومعدلات التحويل في متجرك، لذا، إليك بعض النقاط الأساسية التي يجب مراعاتها عند اتخاذ هذا القرار:

1- تقييم التكاليف

كل بوابة دفع تأتي بتكاليف مختلفة، سواء كانت اشتراكات شهرية أو سنوية، أو رسوم على كل معاملة، أو مزيج من الاثنين، من الضروري مقارنة هذه التكاليف وتحديد الخطة التي تتناسب مع حجم معاملاتك وميزانيتك لضمان تحقيق أعلى عائد ممكن.

2- التأكد من توافق بوابة الدفع مع موقعك

ليست كل بوابات الدفع تتوافق مع جميع منصات إنشاء المواقع الإلكترونية، على سبيل المثال، بعض الأنظمة مثل ووردبريس قد لا تدعم ربطها بجميع بوابات الدفع، لذا من الضروري التأكد من وجود تكامل سلس بين بوابة الدفع وموقعك لضمان تجربة مستخدم خالية من المتاعب.

3- تنوع خيارات الدفع

كلما زادت طرق الدفع التي تقدمها لعملائك، زادت فرص إتمامهم لعملية الشراء، تحقق من أن بوابة الدفع التي تختارها توفر مجموعة متنوعة من الخيارات، سواء كانت عبر البطاقات البنكية، المحافظ الإلكترونية، أو حتى العملات الرقمية، نوع البوابة سواء كانت تتطلب إعادة التوجيه أو الدفع المباشر على الموقع، قد يؤثر أيضًا على هذه العملية.

5- مستويات الأمان والتشفير

أمان بوابة الدفع هو عامل حاسم في اختيارك، تأكد من مراجعة تقييمات المستخدمين والاطلاع على معايير الأمان التي تتبعها البوابة مثل التشفير SSL، حماية بيانات العملاء تعزز من ثقتهم بمتجرك وتقلل من احتمالية حدوث اختراقات.

6- الشهرة والموثوقية

غالبًا ما يتجنب العملاء استخدام بوابات دفع غير معروفة لهم، لذا من الأفضل اختيار بوابة دفع لها سمعة جيدة وعلامة تجارية معروفة على مستوى العالم، هذا يمنح عملائك شعورًا بالأمان والراحة أثناء إتمام معاملاتهم.

مع تطور التسوق عبر الإنترنت وتغير أساليب استقبال المدفوعات، أصبح من الضروري اختيار بوابة دفع تضمن لك الأمان وتعزز من مصداقية متجرك الإلكتروني، كما يمكنك دائمًا الاستعانة بالخبراء المتخصصين في التجارة الإلكترونية، لمساعدتك في اختيار أفضل بوابة مدفوعات إلكترونية تناسب موقعك.

المصدر: Best Payment Gateways

منيوز بي | Menus bee متوفر علي: